Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 14, vừa công bố kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ (ACB Cần Thơ).
ACB Cần Thơ là chi nhánh trực thuộc ACB, được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận mở chi nhánh ngày 22/11/1994.
Trụ sở đặt tại số 41-41B-41C đường 30/04, phường Ninh Kiều, thành phố Cần Thơ. Người đại diện theo pháp luật là ông Lê Tấn Lợi - Giám đốc chi nhánh.
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, hoạt động của ACB Cần Thơ đã đạt được những kết quả nhất định: các chỉ tiêu về tổng tài sản, dư nợ cho vay, vốn huy động tăng trưởng; hoạt động kinh doanh có lãi; tỷ lệ nợ xấu dưới 3%.
Tuy nhiên, qua thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 14 phát hiện ACB Cần Thơ còn một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng.
Cụ thể, tại ACB Cần Thơ, công tác thẩm định cấp hạn mức cho vay, hạn mức bảo lãnh chưa chặt chẽ; chưa thuyết minh/thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh số liệu thẩm định làm căn cứ để xét duyệt cấp tín dụng.
Ngoài ra, ACB Cần Thơ thẩm định dựa vào tài liệu do khách hàng cung cấp chưa đảm bảo độ tin cậy, đánh giá chưa đầy đủ tình hình sản xuất kinh doanh và nguồn thu trả nợ của khách hàng.
Đáng chú ý, một số trường hợp ACB Cần Thơ duyệt cho vay vượt nhu cầu vốn của khách hàng; thời hạn vay vốn chưa phù hợp với hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng.
Bên cạnh đó, kết luận nêu rõ, ACB Cần Thơ kiểm tra sau khi cho vay chưa chặt chẽ; chưa đánh giá/thu thập tài liệu về tình hình sản xuất kinh doanh, tình hình tài chính, tiến độ thực hiện phương án vay vốn của khách hàng đến thời điểm kiểm tra.
Chưa hết, ACB Cần Thơ thiếu kiểm tra định kỳ; việc thu thập tài liệu chứng minh sử dụng vốn chưa đầy đủ hoặc không phù hợp.
Cơ quan thanh tra còn phát hiện ACB Cần Thơ chưa có biện pháp kiểm tra, đối chiếu các cam kết của bên thụ hưởng không có tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng khác để xác định chính xác việc bên thụ hưởng không có tài khoản tại ngân hàng khác.
