Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố kết quả thanh tra tại hai chi nhánh của Ngân hàng TNHH Indovina (IVB), gồm Chi nhánh Phú Mỹ Hưng (TP. Hồ Chí Minh) và Chi nhánh Cần Thơ.
Tại Chi nhánh Indovina Phú Mỹ Hưng, kết luận số 32/KL-TTRA ngày 7/10/2025 của Thanh tra NHNN Khu vực 2 nêu rõ chi nhánh được NHNN Việt Nam chấp thuận thành lập theo Văn bản số 9324/NHNN-TTGSNH ngày 23/12/2020 và đăng ký hoạt động tại Sở Kế hoạch và Đầu tư TP. Hồ Chí Minh. Người đứng đầu chi nhánh hiện là ông Nguyễn Phương Duy.
Trong thời gian qua, Indovina Phú Mỹ Hưng đã chấp hành tốt quy định của pháp luật và của NHNN về huy động vốn, quản lý bảo hiểm, hoạt động ngoại hối, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Hoạt động kinh doanh của chi nhánh được đánh giá ổn định, có lãi từ năm 2024 và đóng góp tích cực cho kết quả chung của hệ thống Indovina.
Bên cạnh đó, đoàn thanh tra ghi nhận một số tồn tại trong công tác cấp tín dụng. Cụ thể, một số hồ sơ vay vốn chưa được thẩm định, phê duyệt và kiểm tra sau vay một cách chặt chẽ; việc thu thập chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay chưa đầy đủ; tỷ lệ nợ xấu tuy đã giảm nhưng vẫn ở mức cao. Nguyên nhân được xác định là do việc tuân thủ quy trình thẩm định và giám sát còn hạn chế, cần tăng cường kiểm soát nội bộ để bảo đảm chất lượng tín dụng.
Từ kết quả trên, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã yêu cầu Trụ sở chính Ngân hàng TNHH Indovina thực hiện một kiến nghị, đồng thời yêu cầu Chi nhánh Phú Mỹ Hưng triển khai năm kiến nghị khắc phục nhằm xử lý triệt để các tồn tại, hạn chế, bảo đảm hoạt động an toàn và hiệu quả theo đúng quy định pháp luật.
Tại Chi nhánh Indovina Cần Thơ, kết luận số 20/KL-TTNH ngày 26/9/2025 của Thanh tra NHNN Khu vực 14 cho biết chi nhánh được cấp phép hoạt động từ năm 1997, hiện đặt trụ sở tại số 8 Phan Văn Trị, phường An Phú, quận Ninh Kiều, TP. Cần Thơ, do ông Mai Hoàng Long làm Giám đốc. Mạng lưới chi nhánh gồm một chi nhánh chính và một phòng giao dịch trực thuộc tại phường Hưng Lợi.
Kết quả thanh tra cho thấy IVB Cần Thơ chấp hành tốt các quy định của pháp luật và của NHNN về hoạt động huy động vốn, ngoại hối, thanh toán, cũng như tuân thủ quy trình kiểm soát nội bộ. Hoạt động kinh doanh được duy trì ổn định, bắt đầu có lãi từ năm 2024 và tiếp tục tăng trưởng trong 6 tháng đầu năm 2025.
Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại trong công tác tín dụng. Hoạt động thẩm định và xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ, việc đánh giá khả năng tài chính và nguồn trả nợ của khách hàng chưa đầy đủ; công tác kiểm tra, giám sát sau vay còn sai sót, một số hồ sơ chưa thu thập đủ chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn. Tỷ lệ nợ xấu của chi nhánh được ghi nhận ở mức 17%, tuy đã giảm so với trước nhưng vẫn cao hơn mức quy định nội bộ của ngân hàng.
Căn cứ kết quả thanh tra, cơ quan thanh tra đã đưa ra 04 khuyến nghị và 05 kiến nghị, trong đó có 03 kiến nghị áp dụng với IVB Cần Thơ và 02 kiến nghị dành cho Hội sở Ngân hàng TNHH Indovina. Các kiến nghị tập trung vào việc hoàn thiện quy trình thẩm định, tăng cường công tác giám sát tín dụng và kiểm soát chất lượng tài sản có rủi ro. Kết luận do Phó Chánh Thanh tra Phan Hiền Giang ký, đồng thời xác định không có biện pháp xử lý hành chính theo thẩm quyền.
Theo đánh giá tổng hợp của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, cả hai chi nhánh Indovina đều đã và đang duy trì hoạt động ổn định, đạt kết quả kinh doanh tích cực trong năm 2024 và 2025, đồng thời thể hiện nỗ lực trong việc tuân thủ quy định pháp luật. Việc khẩn trương thực hiện các kiến nghị và khuyến nghị của cơ quan thanh tra được kỳ vọng sẽ giúp Indovina củng cố hơn nữa hệ thống quản trị rủi ro, nâng cao hiệu quả hoạt động tín dụng, góp phần đảm bảo sự an toàn, lành mạnh của toàn hệ thống ngân hàng.
