Ngày 15/8, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Ngân hàng Sacombank).
Sacombank được thành lập và hoạt động theo Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng số 0006/NH-GP do Ngân hàng Nhà nước cấp ngày 5/12/1991 và được thay đổi bởi Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng số 111/GP-NHNN do Ngân hàng Nhà nước cấp ngày 9/11/2018, thời gian hoạt động theo giấy phép là 99 năm kể từ ngày 5/12/1991.
Sacombank có trụ sở chính đặt tại số 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường Xuân Hoà, TP.HCM. Người đại diện theo pháp luật trong thời kỳ thanh tra là bà Nguyễn Đức Thạch Diễm - nguyên Phó Chủ tịch thường trực Hội đồng quản trị kiêm Tổng giám đốc.
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành của Sacombank đã lãnh đạo, chỉ đạo hoạt động ngân hàng đạt được một số chỉ tiêu tích cực như: kết quả kinh doanh tăng trưởng đều qua các năm, các chỉ tiêu an toàn vốn được duy trì ở mức cao, cơ cấu tổ chức nhân sự ổn định, thực hiện tái cơ cấu hoạt động ngân hàng có những chuyển biến tích cực...
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng đã phát hiện tại Sacombank có 6 hành vi vi phạm.
Cụ thể: Cho vay đối với tổ chức không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; Phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật; Trích lập dự phòng cụ thể không đúng theo quy định của pháp luật; Cơ cấu lại thời hạn trả nợ không đúng quy định của pháp luật; Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định của pháp luật; Không thành lập Hội đồng mua, bán nợ khi thực hiện bán nợ theo quy định của pháp luật.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Sacombank về 6 hành vi vi phạm nêu trên với tổng số tiền phạt là 975 triệu đồng.
Bên cạnh các vi phạm hành chính, kết luận thanh tra nêu rõ, Sacombank còn một số tồn tại, vi phạm liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng, việc kiểm tra, giám sát sau cho vay, công tác đào tạo nhân viên khi thực hiện khai thác sản phẩm bảo hiểm, việc xử lý nợ xấu và tài sản tồn đọng còn có một số tồn tại theo quy định nội bộ của ngân hàng...
Theo kết luận thanh tra, những vi phạm, tồn tại nêu trên của Sacombank xuất phát từ các nguyên nhân khách quan và chủ quan.
Trong đó, về khách quan, trong giai đoạn chịu tác động của đại dịch Covid 19, các dự án bất động sản phải dừng triển khai xây dựng, thi công vì lệnh giãn cách và đứt chuỗi sản xuất, cung ứng nguyên vật liệu, thiết bị; quy trình thẩm định, phê duyệt dự án bất động sản của một số Cơ quan quản lý Nhà nước còn chậm trễ, kéo dài.
Về chủ quan, một số cán bộ tại đơn vị kinh doanh chưa tuân thủ nghiêm túc quy định của pháp luật, quy định nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng...
Các tập thể, cá nhân có liên quan trực tiếp chịu trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại cụ thể. Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban điều hành Sacombank trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với các vi phạm, tồn tại được phát hiện qua thanh tra.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban điều hành Sacombank nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh khắc phục trong công tác quản trị, điều hành, kiểm tra, kiểm soát nhằm đảm bảo an toàn hoạt động ngân hang.
Đồng thời, xây dựng kế hoạch cụ thể để khắc phục các vi phạm, tồn tại đối với từng nội dung được nêu tại kết luận thanh tra.
