Vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các ký kết hợp đồng đang được Công an TP Hà Nội điều tra tiếp tục hé lộ những thủ đoạn tinh vi trong việc tiếp cận và dẫn dụ khách hàng.
Theo cơ quan điều tra, đến nay đã có 21 vụ án được khởi tố với 187 bị can liên quan. Bước đầu xác định, các đối tượng đã chiếm đoạt hơn 181 tỷ đồng của 493 bị hại. Nhiều bị can là quản lý và nhân viên của Công ty Holidays Việt Nam, trong đó có Nguyễn Thị Kim Anh, nhân viên chăm sóc khách hàng được xác định đã có vai trò dẫn dụ bà Vinh (70 tuổi, Hà Nội) tham gia ký hàng chục hợp đồng.
Gia đình bà Vinh cho biết người phụ nữ này trải qua cú sốc lớn sau khi chồng qua đời vào cuối năm 2023. Trong suốt thời gian sau đó, bà phải điều trị tâm lý, thường xuyên mất ngủ và có nhu cầu tìm kiếm các hoạt động giao lưu, du lịch nhằm cân bằng cuộc sống. Chính trong giai đoạn này, bà quen biết Nguyễn Thị Kim Anh.
Kim Anh không xuất hiện như một nhân viên bán hàng thông thường mà xây dựng mối quan hệ gần gũi bằng những cuộc điện thoại hỏi thăm, chia sẻ về hoàn cảnh cá nhân và bày tỏ sự đồng cảm. Mối quan hệ giữa hai người dần vượt ra ngoài khuôn khổ giữa nhân viên tư vấn và khách hàng, khi Kim Anh nhiều lần khẳng định có “duyên” với bà Vinh, coi bà như người thân, thậm chí nhận là con nuôi.
Hợp đồng đầu tiên được ký vào tháng 10/2024, với giá trị hơn 200 triệu đồng. Tuy nhiên, sau đó gia đình phát hiện việc sử dụng các quyền lợi nghỉ dưỡng không diễn ra như cam kết. Danh sách cơ sở lưu trú được cung cấp nhưng không thể liên hệ đặt phòng, trong khi các thủ tục thanh lý hợp đồng cũng gặp nhiều trở ngại.
Từ đây, một kịch bản mới được đưa ra. Theo đó, các hợp đồng được giới thiệu có thể chuyển nhượng với giá cao hơn nếu khách hàng sở hữu số lượng lớn để phục vụ một đoàn khách hoặc một nhà đầu tư khác. Tin vào những cam kết này, bà Vinh tiếp tục ký tới 74 hợp đồng kỳ nghỉ với tổng số tiền gần 20 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định đây là thủ đoạn phổ biến trong đường dây lừa đảo các gói kỳ nghỉ. Nạn nhân sau khi bỏ ra một khoản tiền ban đầu sẽ được hứa hẹn về cơ hội thu hồi vốn hoặc sinh lời, từ đó tiếp tục đầu tư thêm để “gỡ lại” số tiền đã mất. Khi số tiền thiệt hại tăng từ vài trăm triệu đồng lên hàng tỷ đồng, tâm lý muốn thu hồi vốn càng khiến nạn nhân bị cuốn sâu hơn vào vòng xoáy ký kết hợp đồng và đóng các khoản phí phát sinh.
Theo tài liệu điều tra, để có tiền tham gia các hợp đồng, nhiều nạn nhân đã phải sử dụng tiền tiết kiệm, vay mượn hoặc thậm chí thế chấp tài sản. Riêng bà Vinh được cho là đã dùng cả sổ đỏ để tiếp tục đóng các khoản phí liên quan đến việc chuyển nhượng hợp đồng.
Đáng chú ý, mức hoa hồng từ 20% đến 40% giá trị mỗi hợp đồng được xác định là một trong những nguyên nhân thúc đẩy hành vi của nhiều nhân viên tư vấn. Chính cơ chế chi trả này đã tạo động lực để một số đối tượng bất chấp hậu quả, tìm mọi cách thuyết phục khách hàng tiếp tục ký kết.
Tại cơ quan công an, Nguyễn Thị Kim Anh khai mục đích đi làm là để có doanh số và thu nhập, đồng thời cho rằng phương thức tiếp cận khách hàng phụ thuộc vào sự chỉ đạo của cấp quản lý. Nữ bị can cũng đã gửi lời xin lỗi đối với những hành vi của mình.
Theo Khải Nguyên/Tạp chí Đầu tư Tài chính - VietnamFinance
